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Prevenir a fraude digital

A digitalização é um termo que já entrou no léxico dos gestores corporativos. E se é verdade que trouxe muitas oportunidades, nomeadamente para os serviços financeiros, também é certo que implicou novos desafios. Do lado das vantagens destaque para a automatização das operações, o aumento dos canais e a disponibilização de mais (e melhores) experiências…

Análise de Dados para Ajudar a Diminuir a Evasão Fiscal e Prevenir a Fraude

A detecção e prevenção da fraude é cada vez mais imprescindível para as entidades governamentais. Alerta de anomalias, detecção de padrões, relacionamentos (suspeitos) entre personagens (cidadãos, empresas e entidades) são algumas das medidas utilizadas para atenuar as perdas e, com isso, aumentar as receitas. Por muitas iniciativas de fiscalização e por mais legislação que se…

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Fraude e Fado: melodias tristes, mas nenhum sentimento de resignação

Há umas semanas atrás um grande número de operadoras de telecomunicações reuniu-se em Lisboa, a cidade do Fado, para debater a fraude nas telecomunicações. O evento, organizado pela Communications Fraud Control Association (CFCA) e pelo Forum for International Irregular Network Access (FIINA), contou com a presença de operadores como a AT&T, Vodafone, Korea Telecom, Orange…

O preço certo no momento certo… o eterno desafio das seguradoras!

A atividade das seguradoras tem sido, no passado recente, confrontada com novos desafios, a nível comercial, económico e legislativo. Devido ao período de recessão económica por que a Europa e sobretudo Portugal passou, cujas consequências ainda se sentem na maioria dos setores, foram impostas novas regulamentações e regras mais exigentes, nomeadamente ao setor segurador. O…

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Descobrir terroristas com analytics

Banca e seguradoras são a primeira linha de defesa na luta contra o terrorismo. Sabia que 99% dos casos passam despercebidos às entidades competentes? Que apenas são detectados (e, com isso, contrariados) cerca de 1% dos potenciais casos de terrorismo? Não que as pistas não existam. As autoridades é que não sabem ou não têm…

Stress tests como uma estratégia de Risco e Financeira: muitas instituições financeiras ainda têm um longo caminho a percorrer

A profundidade e a duração da crise financeira conduziu muitos bancos e autoridades supervisoras a questionarem-se se as práticas de stress tests antes da crise eram as mais apropriadas e, se seriam adequadas para lidar com circunstâncias de mudança rápida. Em particular, não só a crise foi mais grave em muitos aspetos do que o…