A detecção e prevenção da fraude é cada vez mais imprescindível para as entidades governamentais. Alerta de anomalias, detecção de padrões, relacionamentos (suspeitos) entre personagens (cidadãos, empresas e entidades) são algumas das medidas utilizadas para atenuar as perdas e, com isso, aumentar as receitas. Por muitas iniciativas de fiscalização e por mais legislação que se…
Como elaborar programas de prevenção da fraude tendo o processo de investigação em mente As instituições financeiras usam cada vez mais os processos analíticos para gerir o volume e a complexidade dos crimes financeiros, bem como para responder em conformidade aos requisitos da regulação. No entanto, os desafios actuais, em toda a indústria, em…
Cada vez mais instituições financeiras tentam combater o problema da fraude, o qual está a assumir novas formas e grandes proporções a grande velocidade. O phishing foi substituído pelo vishing agressivo, onde empresas como a Michelin foram ludibriadas a transferir milhões para terceiros mal-intencionados. O modus operandi da fraude online, que costumava presenciar ataques de…
Os bancos em todo o mundo estão a ver a fraude online como uma ameaça urgente. Segundo o Financial Fraud Action UK, só no Reino Unido as perdas da fraude online aumentaram 48% em 2014 quando comparadas com o ano anterior. Além disso o Kasparesky Lab anunciou que o Brasil teve o maior número de…
Usar a tecnologia avançada para pensar de forma mais rápida que os fraudadores. Por Jérôme Bryssinck, Director of Government Fraud Solutions, EMEA & AP at SA Os oficiais aduaneiros têm um trabalho cada vez mais difícil na detecção de fraudes. Os recursos humanos não são suficientes, a complexidade dos direitos aduaneiros é elevada e o…
Por David Hartley, Director of Insurance Solutions, SAS A fraude nos seguros está a crescer de forma acelerada. De facto, as estatísticas publicadas na Holanda, em 2013, pelo Verbond Van Verzekeraars1 sugerem que aumentou 25% nos últimos cinco anos, somando 150 euros à apólice média. Preocupadas com este crescimento muitas seguradoras estão a procurar formas…
A fraude financeira é uma das “pragas” do século XXI. E que representa perdas de milhões em termos de impostos. Sem esquecer que esse dinheiro pode estar a financiar actividades ilícitas. Esta é uma situação recorrente porque não é de fácil detecção. Os prevaricadores não só estão constantemente a mudar de táctica como utilizam múltiplos…
O deadline está marcado: 1 de Janeiro de 2016. É nessa altura que o novo regime de Solvência II, ditado pela Comissão Europeia entra em vigor E embora a data pareça estar longe na verdade está demasiado perto. Principalmente para as seguradoras ainda não iniciaram os projectos de implementação. E, se hoje os principais riscos…